L’industrie des services bancaires et financiers a dû faire face à des modifications considérables portant sur divers processus opérationnels cruciaux tels les pratiques de gestion des risques, les approches de supervision et les évaluations des capitaux requis. Depuis l’introduction de l’Accord Bâle II, la consolidation, les techniques avancées de gestion des risques ainsi que les modèles de rapport et de gestion des données font l’objet d’une attention accrue.

Le Pilier III de l’Accord Bâle II apporte des compléments quant aux capitaux minimums requis (Pilier I) et au processus de surveillance (Pilier II). Il énonce une discipline du marché obligeant les banques à révéler des informations essentielles concernant l’affectation de leurs fonds propres et les risques qu’elles encourent au-delà des directives financières actuelles.

Services

Le Pilier III encourage les banques à développer des compétences orientées sur l’analyse des risques, le respect plus rigoureux des exigences réglementaires à l’aide de méthodologies internes et l’amélioration générale des opérations. L’élaboration d’impératifs en matière d’information doit permettre aux acteurs du marché d’évaluer des informations clés portant sur l’étendue des applications, les expositions aux risques, les processus d’évaluation des risques ainsi que la suffisance du capital de l’établissement.

Solution Bâle II-Pilier III d’Hexaware

Hexaware propose une solution intégrée comprenant un unique cadre technologique, une couche centrale commune et une couche de présentation. Notre solution Pilier III répond aux impératifs d’information posés par les attentes réglementaires tout en garantissant des approches basées sur la qualité et la quantité. Nous associons le système de risques à des modèles de signalement et de gestion des données intégrés et parfaitement informés. Nous vous offrons des conseils en technologie, des services de développement et d’implémentation ainsi qu’une assistance dans le respect de Bâle II.

Proposition de valeur ajoutée

De profondes connaissances et une vaste expérience dans l’élaboration de solutions abordant les risques de crédit, les risques de marché et les risques opérationnels, la titrisation et la tenue d’archives.

Une expérience poussée dans la création de solutions conformes aux principes comptables et reposant sur des approches d’évaluation IRB avancées.

• Une expertise solide en technologie : notre utilisation d’architectures à la fois extensibles et intégrées et le recours à des solutions analytiques propriétaires individualisées favorisent le respect des régulations locales et permettent d’aborder les futurs besoins des clients.
• Discipline du marché: dans le cadre d’un processus solide et vérifiable, nos pratiques répondent aux impératifs d’information grâce à une vaste collecte de données, à leur consolidation ainsi qu’à l’intégration de systèmes et aux capacités de signalement au sein d’une infrastructure mondiale de risques.
• Coût bas: développé à partir d’une application frontale web, notre système de risques intégré permet de réaliser d’importantes économies en termes de formation de l’utilisateur, d’installation, d’assistance aux logiciels et de mises à niveau.
• Rapports prédéfinis : préparés afin de répondre aux impératifs.